विदेशी मुद्रा व्यापार में भारत - आरबीआई - बैठक

भारतीय रिजर्व बैंक ने इंटरनेट पर अवैध विदेशी मुद्रा व्यापार के खिलाफ चेतावनी दी है भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने भारतीय निवेशकों और बैंकों को इंटरनेट और इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग पोर्टल्स के माध्यम से अवैध विदेशी विदेशी मुद्रा व्यापार के खिलाफ चेतावनी दी है, जो गारंटीकृत उच्च लाभ प्रदान करती है। यह देखा गया है कि विदेशी विदेशी मुद्रा व्यापार कई विदेशी इंटरनेट एक्सचेंज पोर्टल्स पर शुरू किए गए हैं, जो कि ऐसे विदेशी मुद्रा व्यापार के आधार पर गारंटीकृत उच्च रिटर्न की पेशकश के साथ निवासियों को लुभाने वाले हैं। इन इंटरनेटओनलाइन पोर्टल्स के विज्ञापनों से लोगों को विदेशी मुद्रा में भारतीय रुपए में प्रारंभिक निवेश राशि का भुगतान करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है, आरबीआई ने एक परिपत्र में कहा। भारतीय रिज़र्व बैंक के मुताबिक, कुछ कंपनियों ने ऐसे एजेंटों को निशाना बनाया है जो व्यक्तिगत रूप से विदेशी मुद्रा व्यापार निवेश योजनाओं को शुरू करने के लिए लोगों से संपर्क करते हैं और उन्हें बेहिसाबी अत्यधिक रिटर्न के वादे के साथ लुभाने के लिए कहते हैं। इन पोर्टल्स के जरिए ज्यादातर विदेशी मुद्रा व्यापार बड़े लाभ उठाने या एक निवेश के आधार पर एक मार्जिन के आधार पर किया जाता है, जहां रिटर्न फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग पर आधारित होते हैं। जनता को भारत में बैंकों के साथ बनाए गए विभिन्न खातों में क्रेडिट कार्डडेपोजिट के माध्यम से ऐसे ऑनलाइन विदेशी मुद्रा व्यापार लेनदेन के लिए मार्जिन भुगतान करने के लिए कहा जा रहा है। यह भी यह पाया जाता है कि व्यक्तियों के नाम या खातों के लिए अलग-अलग बैंक शाखाओं में मार्जिन मनी, निवेश का पैसा इकट्ठा करने के लिए खोले जा रहे हैं, आरबीआई ने कहा। बैंकों को सलाह दी जाती है कि वे सावधानी बरतें और ऐसे लेनदेन के संबंध में अतिरिक्त सतर्क रहें, आरबीआई ने चेतावनी दी। यह स्पष्ट किया जाता है कि भारत में रहने वाले किसी भी व्यक्ति को प्रत्यक्ष रूप से भारत से बाहर एकत्र करने और इस तरह के भुगतान को अंजाम देने से खुद को फेमा, 1 999 के उल्लंघन के साथ आगे बढ़ने के लिए उत्तरदायी होगा और इसके अलावा आपके ग्राहक (केवायसी) के नियमों के संबंध में नियमों का उल्लंघन करने के लिए उत्तरदायी होगा और विरोधी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) मानक, यह कहा। भारतीय रिजर्व बैंक ने स्पष्ट किया है कि भारत में रहने वाला व्यक्ति, सिक्योरिटीज कॉन्ट्रैक्ट (विनियमन) अधिनियम, 1 9 56 की धारा 4 के तहत मान्यता प्राप्त स्टॉक एक्सचेंज पर मुद्रा वायदा या मुद्रा विकल्प में प्रवेश कर सकता है, या तो जोखिम के लिए जोखिम या अन्यथा, इस तरह के नियमों के अधीन है और समय-समय पर आरबीआई द्वारा जारी दिशानिर्देशों में निर्धारित शर्तों में निर्धारित किया जा सकता है। भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने हाल ही में विदेशों में विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए किसी भी रूप में प्रेषण धन के उपयोग पर प्रतिबंध लगाने के साथ आरबीआई विदेशी मुद्रा निर्देश के बाद सावधान बैंकों बैंकों ने कार्रवाई में आ गए हैं चेन्नई: भारतीय रिज़र्व बैंक (आरबीआई) ने हाल ही में विदेशों में विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए किसी भी रूप में प्रेषण धन के उपयोग पर प्रतिबंध लगाने के साथ, बैंकों ने कार्रवाई में आ गए हैं। प्रतिबंध में इलेक्ट्रॉनिक इंटरनेट पोर्टल्स पर या क्रेडिट डेबिट कार्ड के उपयोग से व्यापार भी शामिल है। एचडीएफसी बैंक ने अपने ग्राहकों को हाल ही में एक मेलर बताया है कि आपके कार्ड खाते में देखे गए विदेशी विदेशी मुद्रा व्यापार लेनदेन के मामले में बैंक को क्रेडिट डेबिट कार्ड बंद करके आवश्यक कार्रवाई करने के लिए विवश हो जाएगा और नियामक को इसकी रिपोर्ट करनी होगी। हमारे भाग पर, हमने इस तरह के वर्ल्ड ट्रेड सेंटर के लिए उपयोग किए जाने वाले ऐसे वर्ल्ड वाइड वेब प्लेटफॉर्म पर कार्यात्मकताओं को अक्षम करने का सहारा लिया है, प्रवीण कुट्टी, हेड, रीटेल और एसएमई बैंकिंग, डीसीबी बैंक ने कहा है। बैंकरों ने कहा कि यह कदम दूसरों के बीच धन शोधन रोकने के लिए एक सुरक्षा क्लैम्पडाउन की वजह से था। कभी-कभी, अंतरराष्ट्रीय क्रेडिट कार्ड या डेबिट कार्ड का उपयोग करने से कुछ वायदा अनुबंधों का कारोबार हो सकता है जो वर्तमान में नियामकों के दायरे से बाहर है, एक बैंकर ने कहा कि वह पहचान नहीं करना चाहता था। इसकी अधिसूचना में आरबीआई ने कहा था कि यह देखा गया है कि कुछ बैंकिंग ग्राहक पोर्टल या वेबसाइटों पर विदेशी मुद्रा में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करते रहते हैं, ऐसी योजनाओं की पेशकश करते हैं, जिसमें वे शुरूआती भारतीय बैंक खातों से क्रेडिट कार्ड या अन्य इलेक्ट्रॉनिक चैनलों का उपयोग विदेशी वेबसाइटों पर करने के लिए करते हैं। या संस्थाओं और बाद में उसी विदेशी संस्थाओं से अपने क्रेडिट कार्ड या बैंक खातों में नकद वापसी प्राप्त करते हैं। यह विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा), 1 999 का उल्लंघन है। इस परिपत्र में आगे कहा गया है कि ऐसी गतिविधियों में शामिल किसी भी व्यक्ति ने एफएएमए के उल्लंघन के लिए खुद से निपटने के लिए उत्तरदायी होगा, इसके अलावा संबंधित नियमों का उल्लंघन अपने ग्राहक (केवायसी) मानदंडों या विरोधी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) मानकों को जानें कोटक महिंद्रा बैंक आरबीआई के नियमों और विनियमों के साथ पूरी तरह से अनुपालन करता है और इसके बारे में हमारे क्रेडिट और डेबिट कार्ड ग्राहकों को सूचित किया गया है, बैंक के प्रवक्ता ने कहा है।